Kreditinstitute und Wertpapierinstitute können auch ein breites Spektrum von Wertpapierdienstleistungen anbieten. Es reicht von Tätigkeiten bei Emissionsgeschäften über Anlageberatung und Wertpapierhandel bis hin zur Vermögensverwaltung. Das Regelwerk dafür liefert hauptsächlich die Europäische Union. Die Beaufsichtigung ist entweder Aufgabe der Behörden des Heimatlandes des Dienstleisters (EWR) [1] oder der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin).
[1] Mitgliedsstaaten des EWR sind alle 27 Staaten der Europäischen Union sowie Liechtenstein, Island und Norwegen.